مدیر مالی و تأمین مالی بانکی

توضیحات

مدیر مالی و تأمین مالی بانکی

شرح مسئولیت‌ها
مدیریت، نظارت و کنترل کلیه فرآیندهای مالی، حسابداری و خزانه‌داری، اعتبارات شرکت.
مدیریت و برنامه‌ریزی جذب تسهیلات، اعتبارات و منابع مالی بانکی متناسب با نیازهای شرکت.
حضور مؤثر و هدفمند در جلسات با بانک‌ها و مؤسسات مالی، ارائه مستندات و پیگیری مذاکرات تا حصول نتیجه.
توسعه و مدیریت ارتباطات حرفه‌ای با مدیران و کارشناسان شبکه بانکی و مراجع تأمین مالی.
پیگیری فرآیند اخذ تسهیلات، تخصیص منابع، تأمین بودجه و استفاده از ظرفیت‌های اعتباری بانک‌ها.
مدیریت و نظارت بر فرآیند صدور، تمدید، اصلاح و آزادسازی ضمانت‌نامه‌ها و سایر تعهدات بانکی.
بررسی و ارزیابی درخواست‌ها، شرایط و اسناد اعتباری و پیگیری تکمیل پرونده‌های تسهیلاتی و اعتباری.
کنترل و تکمیل پرونده‌های اعتباری و اطمینان از ارائه کلیه مستندات و مدارک مورد نیاز بانک‌ها.
بررسی و مذاکره در خصوص شرایط تسهیلات، نرخ سود، دوره بازپرداخت، وثایق و سایر تعهدات بانکی.
تهیه گزارش‌های مدیریتی و کارشناسی از وضعیت تسهیلات، اعتبارات، ضمانت‌نامه‌ها، تعهدات بانکی و منابع جذب‌شده.
پایش سررسید اقساط و تعهدات بانکی و برنامه‌ریزی برای ایفای به‌موقع تعهدات شرکت.
مدیریت نقدینگی، جریان وجوه نقد، دریافت‌ها و پرداخت‌ها و تهیه گزارش‌های روزانه مالی.
تهیه، تحلیل و ارائه گزارش‌های مالی و مدیریتی به مدیریت ارشد.
نظارت بر حسابداری مالی و حسابداری صنعتی و بهای تمام‌شده.
نظارت بر گردش مواد، گردش کالا و گردش محصول و کنترل فرآیندهای مالی مرتبط با تولید.
کنترل و محاسبه بهای تمام‌شده محصولات، مواد اولیه، دستمزد و سربار تولید.
کنترل و تحلیل ضایعات تولید و نحوه انعکاس آن در بهای تمام‌شده.
نظارت بر موجودی مواد اولیه، کالا و محصولات و کنترل روش‌های نگهداری و ارزش‌گذاری موجودی‌ها.
تهیه صورت‌های مالی و گزارش‌های پایان دوره و مستندات مورد نیاز حسابرسی.
نظارت بر فرآیند حسابرسی و پاسخگویی به حسابرسان و پیگیری رفع مغایرت‌ها.
نظارت بر کلیه امور مالیاتی، بیمه، تأمین اجتماعی و الزامات قانونی مرتبط.
تسلط و نظارت بر فرآیندهای سامانه مؤدیان شامل صدور، ارسال، اصلاح، ابطال و برگشت از فروش صورتحساب‌های الکترونیکی.
نظارت بر تهیه و ارسال اظهارنامه‌ها، گزارش‌های مالیاتی و سایر تکالیف قانونی.
برنامه‌ریزی و کنترل بودجه، هزینه‌ها، درآمدها و پیش‌بینی جریان نقدی و سودآوری.
تحلیل درآمدها، هزینه‌ها، سودآوری و تفکیک درآمدهای عملیاتی و غیرعملیاتی.
نظارت بر حساب‌های بانکی و تعامل با بانک‌ها و مؤسسات مالی در امور مرتبط با شرکت.
بررسی و کنترل فرآیندهای مالی مرتبط با فعالیت‌های صادراتی، وارداتی و ارزی.
طراحی و تقویت کنترل‌های داخلی مالی و شناسایی ریسک‌های مالی.
تهیه گزارش‌های تحلیلی و پیش‌بینی‌های مالی مورد نیاز مدیریت در خصوص فعالیت‌های تولیدی، تجاری و سرمایه‌گذاری.
نظارت بر عملکرد تیم مالی و تعیین، کنترل و ارزیابی وظایف اعضای واحد مالی.

شرایط و تخصص‌های مورد نیاز
حداقل 10 سال سابقه کار مرتبط و سابقه قابل قبول در سمت‌های مدیریتی مالی.
تجربه فعالیت در سازمان های تولیدی-صادراتی-بورسی-سازمان های مالی-سرمایه گذاری- بانکی الزامی می باشد
سابقه مدیریتی و تخصصی در حوزه اعتبارات و تسهیلات بانکی.
برخورداری از ارتباطات حرفه‌ای با شبکه بانکی (الزامی).
تجربه عملی در مذاکره و جذب تسهیلات و منابع مالی.
تسلط کامل بر حسابداری مالی و حسابداری صنعتی و محاسبه بهای تمام‌شده.
تسلط بر مفاهیم مواد مستقیم، دستمزد مستقیم و غیرمستقیم، سربار، ضایعات و بهای تمام‌شده تولید.
تسلط بر روش‌های کنترل، نگهداری و ارزش‌گذاری موجودی کالا.
تسلط عملی بر قوانین مالیاتی، بیمه، تأمین اجتماعی و قانون کار.
تسلط عملی بر سامانه مؤدیان و انواع صورتحساب‌های الکترونیکی و فرآیندهای اصلاح، ابطال و برگشت از فروش.
آشنایی با قوانین و مقررات شرکت‌ها و فرآیندهای مرتبط با مجامع، افزایش سرمایه، تغییرات شرکت و انحلال.
تسلط به تهیه و تحلیل صورت‌های مالی و گزارش‌های مدیریتی.
توانایی تهیه بودجه، پیش‌بینی جریان نقدی، تحلیل هزینه و سودآوری.
تسلط به نرم‌افزارهای مالی و حسابداری، به‌ویژه تدبیر
تسلط به Excel و توانایی تهیه گزارش‌ها و تحلیل‌های مالی.
سابقه فعالیت در شرکت‌های تولیدی، صادراتی، بازرگانی، بورسی، مالی، سرمایه‌گذاری یا بانکی مزیت محسوب می‌شود.
تجربه فعالیت در صنایع نفت، گاز و پتروشیمی مزیت ویژه محسوب می‌شود.
آشنایی با فرآیندهای مالی مرتبط با صادرات، واردات، عملیات ارزی و سرمایه‌گذاری.
توانایی مدیریت تیم، حل مسئله و تصمیم‌گیری در شرایط حساس و بحرانی.
دقت، امانتداری، مسئولیت‌پذیری، تفکر تحلیلی و سازمانی و مهارت ارتباطی مناسب.